تمهيد للدخول فى عالم الفوركس - درس تعليمى مهم و مفيد

بسم الله الرحمن الرحيم

شباب سوف نقوم بوضع بعض الدروس فى الفوركس من بدايته و اعتقد انه يجب ان نبدا من بداية النقود

و كل الشكر للشباب الذين ساهموا فى اعداد هذه الدروس



تطور النقـــــــــــود


منذ بدء الخليقة و الانسان يكافح ليحصل على مايحتاج من سلع و خدمات

ففى ذلك الزمان حين كان يعيش الانسان بمفرده او فى جماعات و افراد قليلة بلا استقرار كان كل مايعرفه هو ان ياكل ما يصيد و يلبس من جلده ولم يكن بحاجة الى اى شىء اخر

الى ان زاد عدد افراد القبيلة و اكتشف الانسان الزراعة و تعملها و بدا يتعلم الاستقرار و ادرك انه يحتاج الى سلع و خدمات لا يملكها فاما ان يحصل عليها بالقوة او لا يستطيع ان يحصل عليها لكن لا يمكن ان يستقر الانسان فى مثل هذا الحال

و من هنا لجا العقل الانسانى فى التفكير فى نظام يمكنه من ان يمتلك ما يحتاج من سلع و خدمات دون اللجؤ للعنف و القوة و من هنا نشات المقايضة .



المقايضة

المقايضة هى عملية تبادل للسلع و الخدمات بين الافراد و بعضهم تعطى شيئا تملكه لكى تحصل على ما تحتاج من فرد اخر او تقدم له خدمة مقابل ان يقوم لك باخرى او ان تاخذ منه طعاما او اى شىء اخر لكن و بالطبع مثل هذا الاسلوب يتطلب سوقا يتلاقى فيه دائما العرض و الطلب و كان بتطلب تاكافؤا بين المعوض و المطلوب لكن كنا نرى انه يمكن مبادلة اشياء رخيصة باخرى ثمينة دون النظر لقيمتها الفعلية وهذا ما لا يمكن ان يستمر فكان عدم التوافق بين رغبات المتاجرين فى هذا السوق هو السبب الاساسى وراء انهيار نظام المقايضة لكنها كانت تمهيدا جيدا للنظام الجديد

فعندما لم يتلاقى العرض و الطلب و جب توفير طرف ثالث يشبع حاجات كل من العارض و الطالب و هكذا هى النقود وسيط للتبادل بين الافراد


النقـــــــــــــــــــــ ود

اكبر و اعظم الثوارات التى انتجها العقل البشرى بعد معرفته الزراعة و التى مازال تاثيرها حتى يومنا هذا و لا نعرف الى كم من السنين القادمة النقود هى عصب حياة و اقتصاديات التداول و التبادل بين الافراد و الدول .


و فى تعريف النقود

هي كل ما يتمتع بقبول عام، أي بقبول من كل أفراد المجتمع لها كوسيط في مبادلة السلع والخدمات، فالنقود أداة اجتماعية لها تاريخها. والنقود ظاهرة اجتماعية، كونها جزءاً لا يتجزأ من النشاط الاقتصادي، الذي هو بطبيعته نشاط اجتماعي، وهي لا تتمتع بصفتها هذه إلا بقبول أفراد المجتمع لها، هذا القبول الذي تحقق من خلال عملية تاريخية طويل
و للنقود وظيفتان اساسيتان
1- النقود و سيط للتبادل 2- النقود مقياس مشترك للقيمة
بمعنى
1- النقود وسيط للتبادل

و هذه هى الوظيفية الرئيسية او السبب الاهم فى تطور نظام المقايضة الى اختراع النقود و ظهورها و معناه ان النقود تستخدم لتسهيل نقل ملكية سلعة او خدمة من شخص الى اخر و بالتالى فهى قوة شرائية تستخدم لتسهيل عملية التبادل بين طرفين دون اللجوء الى طرف ثالث لان النقود تحظى بقبول عام من افراد المجتمع
2- النقود مقياس مشترك للقيمة

بمعنى ان النقود تستخدم لقياس قيمة السلع و الخدمات و نسبة قيمة كل سلعة الى الاخرى و بالتالى تصبح النقود و سيلة سهلة للقيام بعملية المبادلة خاصة اذا كنا بصدد التعامل فى اشياء كبيرة لا يمكن تجزئتها لتكون قيمتها اصغر فعند قيامك بعملية البيع او الشراء فان المبلغ المقابل للسلعة هو مايساوى قيمتها الفعلية من العملة فيمكن ان تبيع التك الكبيرو بميلغ كبير ثم تاخذ منه جزءا و تشترى شيئا صغيرا
الوظائف الثانوية للنقود
1- النقود كمخزن للقيمة 2- النقود معيار للمدفوعات الاجلة 3- النقود كاحتياط لقروض البنوك
1- النقود كمخزن او مستودع للقيمة

بمعنى انه ليس من الضرورى على من يملك النقود ان يصرفها فى الحال و انما تحتفظ النقود بقيمتها و يستطيع صرفها فى وقت اخر
2- النقود معيار للمدفوعات الاجلة

بمعنى ان النقود تستخدم لتثمين السلع و الخدمات و ان كان استلام السلعة سيتم الان و الدفع سيتم فى وقت لاحق
3- النقود النقود كاحتياط لقروض البنوك

اى ان وجود كمية من النقود فى البنك يساعده على تسهيل عملية الاقراض لعملائه


تطور النظام النقدى
تم اعتماد الذهب والفضة كأساس للنظام الجديد وتحول ذلك النظام إلى إصدار عملات معدنية مصنوعة من الذهب والفضة ثم النقود الورقية فيما بعد، قبل الحرب العالمية الأولى كان معظم البنوك المركزية تدعم عملاتها وتقبل تحويل العملات الورقية إلى ذهب وأدى ذلك إلى زيادة الطلب الحاد على العملات الذهبية وما يقابل ذلك من محدوديةإنتاج الذهب مما دفع الناس إلى البنوك لاستبدال العملة بالذهب عند حدوث مشكلة أو طارئ مما دعا السلطات النقدية إلى التدخل لمنع المضاربات على العملة .

وكان للكساد الكبير عام 1929 والذي عصف بالعالم واستمر حتى قيامالحرب العالمية الثانية الأثر الكبير في اهتزاز نظام النقد الدولي مما دعا الدول الكبرى إلى الاجتماع فيبريتون وودز ووضع نظام نقدي جديد يسمح بحرية التذبذب بين العملات بهامش اكبر واعتماد الدولاركعملة احتياط دولية على الرغم من أن المعاهدة نفسها لم تنص على ذلك وتمخض عن تلك المعاهدة قياممنظمات دولية جديدة مثل IMFوالبنك الدولي و GATT وتسعير أونصة الذهب بـ 35درلار واستمرالعمل بتلك المعاهدة طويلا، وبدأت الاقتصاديات الدولية المختلفة بالنمو بنسب متفاوتة خلالحقبة الستينات مما دعا الرئيس نيكسون إلى إلغاء التحويل إلى ذهب في عام 1971 وفقد الدولار أهميته كعملةوحيدة بسبب تزايد عجز الميزان التجاري والحساب الجاري .


لقد شهد العالم نمو مضطرد في أسواق الصرف الدولية بعد أن حررتكثير من الدول اقتصادياتها وسمحت بحرية نقل الأموال بدون قيود أو عوائق ولم يعد يجدي التدخل في الأسواقمن السلطات النقدية في كل الدول وقد باءت كل محاولات أوربا بالفشل في توحيد العملة أو تثبيتأسعار الصرف بين العملات الأوروبية المختلفة وفى عام 1979 تم خلق آلية ضبط أسعار الصرف بين العملات الأوروبية European Monetary System ومن خلالها تم ضبط أسعار الصرف بين العملات المختلفة ولكن فىالعام 1993 أدت المضاربات على العملات الضعيفة في أوروبا إلى خروج بعضها من تلكالآلية على الرغم من توقيع اتفاقية "ماسترخت" والتي أدت إلى قيام اليورو وأوروباالموحدة فيما بعد.


أن اكبر مشكلة واجهها العالم بعد عام 1971 عندما تم فك الارتباطبين الذهب وإصدار العملة كان التضخم(تناقص القدرة الشرائية للعملة ) حيث أصبحت الدول تطبع ماتحتاجه من عملة درن الحاجة إلى غطاء ذهب كما كان في السابق عندما كانت تصدر النقود وفق ما تملكه مناحتياطيات ذهبية ( روسيا وجنوب إفريقيا اكبر منتجين في العالم(مما دعا أوروبا إلى فكرة توحيد العملة بعد أن فشلت كل محاولاتتثبيت أسعار الصرف وكان مولد اليورو في عام 2002 .


وكان لأزمة النمور الأسيوية في عام .1997الفضل في إيجاد ملعبجديد لرجال الإعمال والمضاربين والمستثمرين والراغبين في الثراء السريع بعد الهبوط الحاد لعملاتدول جنوب شرق أسيا مقابل الدولار الأمريكي مما أدى إلى توسع السوق بشكل غير عادي وأصبح الآنالأكبر أو الأضخم في العالم عبر تداول يومي وصل إلى 9 تريليون دولار وهو حجم يزيد عن جميع الاسواق فيالعالم مجتمعة .


أســــــــــواق اليورو

كان المحرك الرئيسي لزيادة حجم التداول في أسواق الصرف الدولية Forex نشوء أسواق اليورو دولار أو الدولار الذي يباع في أوروبا بعيدا عن سيطرة البنك الفيدراليالأمريكي وذلك خلال الفترة التي أعقبت الحرب العالمية الثانية حينما فكرت روسيا في إيداع عوائدها منتصدير النفط والذهب وهى بالدولار الأمريكي في بنوك أوروبية بعيدا عن السيطرة الأمريكية مما أدىإلى نشؤ أسواق الأوفشور offshore " الافشور مؤسسات مالية لا تخضع لرقابة الدول التى تتواجد فيها إلا بنسبة بسيطةغالبا " وقد كانت تلك الأموال أكثر جاذبية بسبب ارتفاع عاندها وقلة مشاكلها وتركزت في انجلترا في البدء ثمانتشرت فيما بعد فى باقي العالم .


ما هي أسواق الصرفالدولية Spot Forex؟

هيأسواق يتم تبادل العملات فيها بين شخصين يبيع إحداهما عملة إلىالأخر مقابلعملة أخرى كأن يستبدل الدولار باليورو فكلا هما بائع وكلاهما مشترىفإحداهم قد باعالدولار واشترى اليورو والأخر باع اليورو واشترى الدولار ولذلك هي أسواق لتبادل العملات وتتميزبالتالي:-

1. تعمل على مدار 24ساعة لمدة 365 يوم تقريبا
2. شديدة السيولة
3. يسمح فيها بالتداول من خلال حساباتالهامش Margin Trading
4. بدون عمولات أخرىأحيانا